Үлестік инвестициялық қорлар

Пай инвестициялық қор (ИПҚ) - бұл салымшылардың қаражатын бір «пулға» біріктіретін және кәсіби басқарушы компания басқаратын ұжымдық инвестициялар құралы. Әрбір инвестор осы қордың пайларын (үлестерін) алады.

ИПҚ инвестициялау арқылы сіз активтерді басқаруды мамандарға сеніп тапсырасыз: олар нарықты талдайды, кіріс алу үшін бағалы қағаздарды (акциялар, облигациялар және т.б.) сатып алу және сату туралы шешім қабылдайды.

Сіздің пайдаңыз (немесе шығыныңыз) сатып алынған пайлардың санына және олардың құнының өзгеруіне (Таза активтердің құны) пропорционалды.

Инвестициялық пай қорының (бұдан әрі – Қор) ақшасы мен бағалы қағаздары Қазақстан Республикасының «Инвестициялық және венчурлік қорлар туралы» Заңына (бұдан әрі – заң) сәйкес кастодианда сақталады.

кастодиан инвесторларды қорғаудың негізгі функцияларын орындайды:

• Қордың ақшалай қаражаттары мен бағалы қағаздарын сақтайды;
• басқарушы компания операцияларының заңдылығын бақылайды;
• операциялардың заңнама талаптарына және Қор ережелеріне сәйкестігін растайды;
• активтердің құқыққа қайшы қолданылуын алдын алады.

ИПҚ инвестициялау портфельді өз бетінше басқарудың қажеті жоқ қаржы нарықтарынан кіріс алуға мүмкіндік береді. Сіздің қаражатыңызды нарықты талдайтын, құралдарды таңдайтын және тәуекелдерді бақылайтын кәсіби басқарушылар тобы басқарады. Бұл ыңғайлы, уақытты үнемдейді және қателіктерді азайтады, әсіресе жаңадан бастаған инвесторлар үшін.

Табыс немесе шығын пайларды сатып алған сәттен бастап қалыптаса бастайды. Пайдың құны қор құрамындағы активтердің нарықтық динамикасына байланысты күн сайын өзгеруі мүмкін. Активтер құнының өсуімен сіз кіріс аласыз, төмендеген кезде шығын болуы мүмкін.

ИПҚ, кез-келген инвестиция сияқты, нарықтық тәуекелдерге ұшырайды - қордағы акциялар, облигациялар және басқа құралдар бағасының өзгеруіне. Басқарушы компания бұл тәуекелдерді әртараптандыру (инвестицияларды әр түрлі активтерге бөлу) және кәсіби басқару арқылы азайтады.

Сонымен қатар, «UDC Progress» АИПҚ - халықаралық инвестициялық кредиттік рейтингі BBB-ден төмен емес бағалы қағаздар ғана инвестицияланады - халықаралық рейтингтік агенттіктер шкаласы бойынша (S&P, Moody’s, Fitch), бұл эмитенттердің дефолт тәуекелін айтарлықтай төмендетеді.

Пайдың құны күн сайын Қордың барлық активтерінің ағымдағы нарықтық құны негізінде есептеледі. Ол есептеуден кейінгі келесі жұмыс күні жарияланады. Сіз әрқашан біздің сайтта немесе жеке кабинетте пайдың ағымдағы құнын біле аласыз.

Қазіргі уақытта «UD Capital» АҚ активтерді басқару үшін комиссия алмайды. Қордың шығыстарынан тек кастодиандық және қажетті операциялық шығындар төленеді.

Лицензиядан айыру немесе басқарушы компанияның қызметін тоқтату инвестициялардың жоғалуын білдірмейді.

Қазақстан Республикасының заңнамасы жарнашыларды қорғау тетіктерін және олардың қаражатын сақтаудың немесе қайтарудың ашық рәсімін көздейді.

Басқарушы компанияның қолданысы тоқтатыла тұрған немесе лицензиясынан айырылған жағдайда Қор басқа басқарушы компанияға беріледі не кейіннен қаражатты жарнашылар арасында бөле отырып таратылуға жатады.

Басқарушы компанияның қолданысы тоқтатылған немесе лицензиясынан айырылған жағдайда кастодиан қормен одан әрі әрекет ету рәсімін бастайды. Ықтимал шешімдер:

Қорды басқа басқарушы компанияға беру

Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі мен кастодиан жаңа басқарушы компанияны тағайындай алады және қор жұмысын тоқтаусыз жалғастырады.

Қорды тарату

Қордың активтері сатылады, ал алынған қаражат акционерлерге тиесілі пайлардың санына пропорционалды түрде бөлінеді.

Пайларды сатып алу

Қор ережелеріне сәйкес пайларды мерзімінен бұрын өтеуге болады.